Comment faire bénéficier mes petits-enfants d'un contrat d'assurance vie ?
Vous pouvez souscrire un contrat d'assurance vie au nom de vos petits-enfants. En attendant leur majorité, c'est vous qui gérez ce placement.
Conseil : mieux vaut souscrire le contrat au plus tard vers leur 10 ans : ainsi, à leur majorité, le contrat aura franchi le cap des 8 ans, là où il est fiscalement intéressant. Vos petits-enfants bénéficieront ainsi d'une exonération d'impôt sur les plus-values dans la limite de 4 600 euros par personne et par an (9 200 euros pour un couple soumis à imposition commune).
Si vous ne souhaitez pas souscrire à leur nom, vous pouvez également les désigner comme bénéficiaire de votre contrat d'assurance vie. Découvrez nos conseils sur la bonne rédaction d'une clause bénéficiaire d'assurance vie
Suite à un décès, qui dois-je contacter si j’ai trouvé dans les papiers d'un proche un contrat d’assurance vie ?
Pour tout renseignement, merci d’envoyer un mail à agira1@generali.fr en précisant vos nom, prénom, coordonnées, lien de parenté avec l’assuré(e) ainsi que le numéro du contrat.
Consultez notre Guide du bénéficiaire en cas de décès de l'assuré
Un proche vient de décéder et il m'avait désigné comme bénéficiaire de son contrat d'assurance vie. Auprès de qui puis-je me renseigner ?
Si le défunt détenait un ou plusieurs contrats d’assurance vie, vous pouvez prendre contact avec les assurances concernées ou leurs représentants.
Pour une assurance vie Generali, vous pouvez vous rapprocher de l’agent du défunt, ou de son interlocuteur d'assurance habituel. Vous retrouverez ses coordonnées dans les papiers du défunt (carte de visite, courrier à entête..) . Ils vous renseigneront sur les formalités nécessaires pour le traitement du dossier.
Une fois alerté du décès, les services Generali prendront contact avec vous, éventuellement par l’intermédiaire de l’agent du défunt, ou son interlocuteur d'assurance habituel.
A noter que les différentes formalités fiscales ou notariales peuvent être longues : le capital ne sera pas immédiatement mis à disposition.
Si vous estimez qu’un contrat d'assurance vie a été souscrit mais que vous n’en retrouviez pas la trace, vous pouvez faire une demande auprès de AGIRA : 1 rue Jules Lefebvre 75341 Paris Cedex 09 en joignant un acte de décès. Vous pouvez également faire une recherche, gratuite, sur le site https://ciclade.caissedesdepots.fr/.
En savoir plus sur l'AGIRA et les contrats en déshérence
Consultez notre Guide du bénéficiaire en cas de décès de l'assuré
Peut-on souscrire une assurance dépendance pour un proche ?
Nous vous invitons à prendre contact avec votre interlocuteur habituel, il pourra vous conseiller et conseiller vos proches.
Je perds un proche à l’étranger, que faire s’il est assuré en prévoyance chez Generali ?
Il faut déclarer le décès auprès des autorités locales, afin d’obtenir un acte de décès. Si vous ne parlez pas la langue, le Consulat français vous accompagnera dans vos démarches.
Il n’est pas obligatoire de déclarer le décès aux autorités françaises, mais c’est recommandé, notamment dans la gestion de la succession.
Pour rapatrier le corps : n’hésitez pas à solliciter l’aide des services consulaires qui vous aideront dans vos démarches. La compagnie d’assurance du défunt peut également se révéler utile, surtout si ce dernier avait une assurance couvrant les frais de rapatriement.